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Los particulares y las instituciones tienen una razón importante para invertir. Sin embargo, la línea entre la inversión y el juego puede ser delgada, especialmente entre los particulares. Las elecciones que se hacen a menudo pueden compararse con el juego en rojo o negro en un casino en línea.

┬┐Co╠ümo es que la gente invierte, o mejor dicho, ┬źespecula┬╗, de una manera que implica enormes riesgos?

¿Es por una fiesta de cumpleaños que se jacta de grandes ganancias?

┬┐Es so╠ülo ┬źen el hombre┬╗ tomar grandes riesgos? ┬┐Hay un jugador en todo el mundo?

¿Cuál es el propósito de la inversión?

En teoría, la inversión tiene una superposición del 0,0% con el juego. Una definición simple de inversión es hacer una inversión para obtener un beneficio financiero a corto o largo plazo.

En la práctica, se trata de invertir para obtener un mayor rendimiento que el que se puede lograr con una cuenta de ahorro.

Para los inversionistas profesionales, la medida de referencia será siempre el rendimiento que se pueda obtener en relación con el riesgo elegido. Por ejemplo, las acciones tienen un alto riesgo y los bonos (o ahorros) se consideran de bajo riesgo. A largo plazo esto es ciertamente así, pero a corto plazo, los bonos también pueden implicar grandes riesgos.

Por lo tanto, en última instancia, es muy importante que los inversores comparen los riesgos y los beneficios entre sí. Esto les permite buscar el mayor rendimiento posible en relación con el riesgo deseado o máximo.

Por consiguiente, un inversor profesional creará una cartera diversificada teniendo en cuenta estos factores y la diversificación también reducirá el riesgo.

Riesgos de la inversión, ¡evita el juego!

Lograr rendimientos e invertir va de la mano con la toma de riesgos. La tendencia general es que cuanto más alto es el riesgo, más alto es el retorno.

Esto no significa que un alto riesgo también convenga a todos los inversores. Un retorno normal con un riesgo medio es actualmente de alrededor del 4%.

Si lo comparas con el juego, en pocas palabras, apostar al rojo o al negro en la ruleta, el riesgo es del 100% y el retorno es del 100%. Si eliges el negro y el negro cae entonces has doblado tu dinero, si eliges el negro y el rojo entonces pierdes todo tu dinero. No te llevas la ventaja de la casa contigo (2,7% para la ruleta).

Los riesgos de invertir están relacionados con las elecciones que haces como inversor. Con una inversión en acciones, el riesgo es mucho mayor que con una inversión en bonos. Pero una inversión en acciones de biotecnología (por ejemplo, Galápagos) también es mucho más arriesgada que una inversión en una empresa de alimentos (por ejemplo, Unilever). Así que cada elección crea un cierto riesgo.

La forma de asegurarse de que no juegue con sus inversiones es aplicar el spread. Esto puede hacerse tanto en términos del tipo de acciones, como en términos de categorías de inversión (clases de activos).

La forma más fácil de hacerlo es invirtiendo en cestas de acciones o bonos, también llamados ETF o rastreadores. Esto permite que se extienda de una manera barata.

Reducción del riesgo en una cartera

Un bajo riesgo para una inversión o cartera es, por supuesto, lo que todo el mundo quiere. Pero también hay un viejo dicho:

Cuanto mayor sea el riesgo, mayor será el rendimiento

Hay varias maneras de reducir el riesgo de una cartera de inversiones. Nombraremos algunos y los explicaremos brevemente.

  1. Protección o seguro
    Es posible comprar un seguro en una cartera. Se conocen muchas opciones binarias España y futuros (incluso los particulares comercian con frecuencia). Es posible asegurar una cartera contra la caída de los precios comprando opciones binarias España de venta o vendiendo futuros. En el caso de una caída, las opciones binarias España valen más y amortiguan la pérdida de la cartera.
  2. Diversificación
    La opción más barata, y la que en realidad utilizan todos los inversores profesionales, es la diversificación dentro de una cartera. Esta diversificación tiene que ver con las correlaciones entre las diferentes inversiones. Para decirlo de manera más sencilla: si una inversión sube (por ejemplo, acciones), otra inversión bajará (por ejemplo, bonos). De esta manera, una cartera se moverá menos violentamente, tanto cuando se levante como cuando se caiga. Esto reduce el riesgo de una cartera.
  3. Inversiones alternativas
    Por u╠ültimo, mencionamos las inversiones alternativas para reducir el riesgo de su cartera. Esto tambie╠ün puede verse como una forma de diversificacio╠ün. Piense en invertir en fondos de cobertura, metales preciosos como el oro y la plata, pero tambie╠ün en criptodivisas, por ejemplo. Estos se comportan de manera completamente diferente a las inversiones ┬źnormales┬╗ y por lo tanto proporcionan un riesgo total menor. TOME NOTA: si usted mira estas inversiones alternativas por su cuenta, el riesgo no es ciertamente menor, tal vez incluso ma╠üs alto que las inversiones regulares.

Los metales preciosos como el oro y la plata

El oro y la plata son vistos por muchos individuos como el santo grial. Ciertamente entre los particulares que temen la prensa del dinero del banco central que funciona desde 2008.

Debido a esto, mucho dinero entra en la economía y esto debería eventualmente, según la teoría, causar inflación. La inflación significa que los precios suben y así puedes comprar cada vez menos por cada euro.

Los metales preciosos son en cualquier caso una inversio╠ün especial y no encajan en la ┬źcamisa de fuerza┬╗ de una inversio╠ün. Esto tambie╠ün se aplica a otros productos ba╠üsicos como el aceite, los cereales y similares.

Una inversión en oro, por ejemplo, debe tener el beneficio completo del aumento de precio. No hay dividendo como en el caso de una acción, ni interés como en el caso de un bono, sino sólo un aumento del precio. Aparte de eso también tienes que ser capaz de almacenar el oro de forma segura, que de cualquier manera cuesta dinero que se deduce de tu devolución.

Además, el precio del oro es errático, lo que también crea un riesgo adicional. Un inversionista prefiere una inversión que se mueve relativamente poco y en forma constante hacia arriba.

El oro es lo opuesto, salta en todas las direcciones y el tiempo es muy importante para lograr un buen retorno. El precio está ahora alrededor del

nivel de 2011 y eso significa un retorno del 0% durante casi 10 años, mientras que las acciones han doblado su valor en el ínterin.

¿Por qué es tan popular el oro?

Si buscas en Internet y buscas inversiones en oro, entonces esta╠ü a punto de estallar. El oro es especialmente popular como ┬źcobertura┬╗ para cuando el mundo financiero se derrumbe.

Y lo especial es que hay bastantes ┬źlocos┬╗ que esperan que esto suceda en poco tiempo. El esti╠ümulo de los bancos centrales desde la crisis financiera de 2008 ha alimentado au╠ün ma╠üs esta situacio╠ün.

La prensa del dinero, que ha puesto a varios bancos centrales a pleno rendimiento, debería eventualmente causar inflación. Más dinero en circulación -> el dinero se vuelve relativamente menos valioso.

La práctica hasta ahora ha demostrado que esto no se da por sentado. La inflación sigue siendo baja, y los diversos bancos centrales están tratando con toda su fuerza y poder de alimentarla aún más.

La demanda de oro, por lo tanto, proviene principalmente de los ┬źfatalistas┬╗ que ven el oro como un refugio seguro, pero tambie╠ün de los inversores institucionales. Utilizan la inversio╠ün en oro como diversificacio╠ün porque el oro en realidad reacciona de manera diferente a otras inversiones.

Vimos un buen ejemplo de esto al comienzo de la crisis de la corona en marzo y abril de 2020. Los precios de las acciones cayeron entre un 40% y un 50%, mientras que el precio del oro subió a su nivel más alto jamás registrado.

Para poner las cosas en perspectiva algunos hechos:

  • En todo el mundo, se han excavado entre 170.000 y 180.000 toneladas de oro
  • La expectativa de que todavi╠üa puede haber de 40.000 a 60.000 toneladas bajo tierra
  • Los fondos de inversio╠ün son grandes propietarios de oro: SPDR Gold ETF 60 mil millones de do╠ülares y iShares Gold ETF 23 mil millones de do╠ülares son los ma╠üs grandes.
  • El valor total del oro extrai╠üdo es de 7,500 billones de do╠ülares, para comparar: Apple vale 2,000 billones de do╠ülares.

La ruleta con la ┬źinversio╠ün┬╗.

Volvamos al tema principal. ¿Cuál es la similitud entre apostar en un casino e invertir (o especular) en el mercado de valores? Tanto en el juego como en la inversión, la intención es hacer dinero con ello.

En el pasado, un inversor privado sólo podía ganar dinero en un mercado de valores en alza, y la relación entre el juego y la inversión era limitada.

Hoy en día, hay muchas oportunidades de hacer dinero tanto con los tipos de cambio en alza como en baja. Esto pone de manifiesto muchas similitudes.

Arriba o abajo, rojo o negro

La ruleta tiene muchos broker opciones binarias de apuestas, pero la ma╠üs simple es apostar al rojo o al negro. Aqui╠ü tienes la posibilidad de doblar tu apuesta de 18/37 (36 nu╠ümeros ma╠üs el 0 = 37 nu╠ümeros) = 48.65%. ┬íCon casi un 50% de certeza puedes doblar tu dinero o perderlo ……todo!

Hace unos años, las opciones binarias España eran muy populares hasta que finalmente fueron prohibidas por el regulador europeo. Los broker opciones binarias se parecían mucho a la ruleta.

Podrías comprar una opción binaria, especulando con un precio alcista, que terminaría 30 segundos después. Si el precio era 30 segundos más tarde que el valor al cierre, se obtiene un retorno promedio del 90%.

Si comparamos las opciones binarias Espa├▒a con la ruleta vemos muchas similitudes.

  • So╠ülo 2 resultados posibles con ambos alrededor de un 50% de probabilidad
  • El retorno positivo con el resultado correcto es de alrededor del 100%.
  • El retorno negativo en caso de un resultado erro╠üneo es de -100%.

Opciones binarias

En realidad, el nombre lo dice todo. Binario -> 2 opciones, arriba o abajo. Así que en el caso de las opciones binarias de los productos financieros, esto significa una apuesta por el aumento o la disminución de los precios.

Como se ha descrito anteriormente, la similitud entre las opciones binarias y el juego es grande. Esto también ha sido visto por los reguladores de los mercados financieros, por lo que el comercio de opciones binarias está prohibido desde 2018.

El organismo de control europeo ESMA vio que los inversores privados perdieron mucho dinero con este comercio y también las enormes similitudes

con los juegos de azar. Algunos de los principales proveedores en esta área fueron:

  • IQ Option
  • EToro
  • AvaTrade
  • Club de broker opciones binarias

El Club de Opción de Demandas contra la AFM

Para traerlo a los Países Bajos, sería interesante ver el caso entre Optieclub y el perro guardián holandés AFM. Optieclub era (sí, desafortunadamente tuvieron que parar al final) un proveedor de opciones binarias, centrado en los Países Bajos.

Consideran que el servicio que ofrecen es un servicio financiero en sí mismo y por eso Thijs Bloemink (el fundador) también solicitó una licencia para ello a la AFM (Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos). Una aplicación regular normalmente lleva unas 13 semanas, pero en el Option Club esto llevó no menos de 4 años. ¡Y no sin luchar!

Bloemink dice…

Tuvimos varias conversaciones con Thijs nosotros mismos y él estaba cada vez, y con razón, lleno de ira por la situación. Thijs se familiarizó con las opciones binarias España en 2010 y fundó Optieclub en 2011.

Los asesores han indicado que para ofrecer opciones binarias no se requiere una licencia. Sin embargo, Thijs decidió notificar a la AFM para ver qué es la sabiduría. Especialmente dada la historia pasada del nombre Bloemink (inventor del arrendamiento de acciones).

Al final, puede que no fuera la elección correcta porque unos meses después, la AFM indicó que se requería una licencia para una institución de inversión. Esto significaba que había que recaudar más de 700.000 euros de capital social. Además, había que cumplir otros requisitos.

Sin embargo, parecía que la AFM no quería cooperar y añadía constantemente nuevos obstáculos. Por medio de demandas, el juez indicó que el Club de Broker Opciones Binarias debe seguir siendo licenciado. A pesar del hecho de que la AFM todavía apeló, esto también se ganó y finalmente se recibió una licencia!

La mentalidad de un jugador

Por experiencia propia, puedo decir que un jugador mostrara╠ü un comportamiento similar al comerciar en la bolsa de valores. La mentalidad es que es ┬źfa╠ücilmente┬╗ posible duplicar su dinero. Si un administrador de activos (y otro experto) le dice que un rendimiento realista esta╠ü entre el 4 y el 8 por ciento, entonces esto no coincide.

Por lo tanto, si un jugador va a invertir, buscará oportunidades para obtener un rendimiento mucho mayor. Al hacerlo, no puedes escapar de trabajar con ventaja. Esto puede hacerse de varias formas.

Opciones

Los broker opciones binarias existen desde hace décadas y en su momento fueron concebidas para que los inversores pudieran cubrir los riesgos de una manera relativamente fácil. La práctica ha demostrado que también es un excelente instrumento para la especulación. La compra de una opción le da el derecho de comprar o vender sus acciones a un precio predeterminado. Hay 4 posibilidades con opciones binariases:

  • Comprando unas opciones binarias de compra. Con estas opciones binarias se compra el derecho a comprar acciones a un precio acordado.
  • Vendiendo una opcio╠ün de compra. Esto le da a otra persona el derecho de comprarle acciones a un precio acordado.
  • Comprando unas opciones binarias de venta. Con unas opciones binarias usted compra el derecho de vender sus acciones a un precio acordado.
  • Vendiendo unas opciones binarias de venta. Esto le da a otra persona el derecho de venderle acciones a un precio acordado.

Ejemplo de opciones binarias

Una opción le da el derecho de comprar o vender 100 acciones. Por ejemplo, el precio de 1 euro de una opción significa que usted compra inmediatamente 100 acciones y tiene que pagar 100 euros por ellas.

Un ejemplo: compras una opción de compra en Shell. El precio de la acción es de 12,50 euros y una opción 12,50 de diciembre cuesta 1,00 euros (100 euros).
Esto le da derecho a comprar 100 acciones de Shell el tercer viernes de diciembre por 12,50 euros por acción.

Si los broker opciones binarias están a 12,50 o menos en diciembre, los broker opciones binarias no vale nada. Entonces puedes comprar las acciones en la bolsa de valores por este precio. Esto significa una pérdida del 100% porque el valor de sus broker opciones binarias se ha convertido de repente en 0 euros desde 1 euro.

Si la acción es de 12,51 o más en diciembre, la opción tiene un valor. Puedes comprar las acciones por 12.50 mientras el precio sea más alto.

Obtendrá una ganancia si el tipo de cambio de Shell es superior a 13,50 euros (12,50 euros + 1,00 euros de la prima pagada).

Ponga la tarifa a 15.00 euros. Esto significa un aumento de la cuota del 20%. El valor de la opcio╠ün sera╠ü entonces de 2,50 euros (15.00 – 12.00). Esto es un incremento del 150% comparado con el valor de compra y 7 veces ma╠üs que si hubieras comprado la accio╠ün directamente.

Turbos

En octubre de 2010, ABN AMRO vio una fuerte demanda de opciones binarias por parte de los particulares. También notaron que había mucha incertidumbre sobre cómo funcionan las opciones binariases. Como resultado, ABN AMRO desarrolló un producto estructurado llamado turbos con el que se puede responder a la subida y bajada de los precios de las acciones.

Las posibilidades eran simples. Podrías comprar un pulmón turbo si esperas que los precios suban. Podrías comprar un cortocircuito de turbo si esperas que los precios bajen.

Las posibilidades se han ampliado continuamente, mientras que al principio se podía comerciar principalmente con grandes índices y acciones. Ahora puedes comerciar, por ejemplo:

  • I╠ündices, como AEX, DAX, Nasdaq, Dow Jones
  • Acciones, como Apple, Siemens, Philips, Tencent
  • Los metales preciosos, como el oro, la plata, el platino
  • La moneda, como el EUR/USD, EUR/GBP, USD/JPY
  • Sectores como la informa╠ütica, la energi╠üa, Internet

Contratos por diferencia (CFD)

Las compañías de Internet tampoco se quedaron quietas, y los corredores comenzaron a aprovechar esta tendencia. También hicieron una especie de turbos, con apalancamiento, con los que se podía especular con el aumento o la caída de los precios.

Como su nombre lo indica, se trata de ┬źcontratos┬╗ que se celebran y en los que se recibe o se tiene que pagar la diferencia entre el valor inicial y el valor final.

Estos productos se han vuelto súper populares y los principales actores en este mercado incluyen

  • IQ Option
  • EToro
  • AvaTrade

Depositar y retirar es simple y rápido a través de iDeal o cualquier otra opción de pago.

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