El dinero no llega en bandeja de plata a muchos inversores. Tienen que afrontar riesgos que normalmente dificultan la consecución de los objetivos. Pero ésa es la naturaleza del mercado, y todo el mundo debe adaptarse en consecuencia. En el contexto de las criptomonedas, esto significa reequilibrar periódicamente la cartera a medida que cambia el mercado.
Indica la realidad de que construir una cartera no es una tarea de una sola vez, sino más bien un proceso continuo. Los inversores inteligentes son especialmente conscientes de ello, pero aun así no es infrecuente cometer algunos errores por el camino. Esto podría ser devastador cuando los esfuerzos de inversión fracasan, perjudicando la posición financiera del inversor.
Por supuesto, no debes esperar a los peores escenarios para hacer lo adecuado. Como siempre se ha destacado, tienes que hacer un seguimiento del rendimiento de tu inversión. Cuando se trate de tu cartera, debes incorporar las mejoras necesarias a medida que el mercado vaya cambiando. Lo que está en juego es tu capital y tus beneficios, así que tómatelo en serio.
Este proceso puede que exija algo de tiempo y otros recursos, pero todo forma parte del mismo. Como guía en la competitiva industria de las criptomonedas, la siguiente información destaca la importancia de reequilibrar la cartera de criptomonedas y unos sencillos pasos para hacerlo.
¿Qué es el Reequilibrio de Cartera?
Tener una estrategia de asignación de activos es fundamental entre los inversores, independientemente del sector. La cuestión es que no es un documento definitivo que se adapte a todas las circunstancias. Cuando se producen cambios que afectan al mercado y al rendimiento de la inversión a lo largo del tiempo, es necesario modificarla en consecuencia para ajustar la ponderación de cada clase de activo en la cartera, en función de su rendimiento. Como sabrás, el valor de mercado de un activo dentro de la cartera generará un rendimiento diferente en un periodo determinado, y esto conllevará un cambio en su peso. Por tanto, si te resultan confusos los cambios porcentuales en tu cartera, puedes consultar los métodos para medir los rendimientos en una plataforma como bitalpha-ai.pro/es/. Puede emparejarse fácilmente con un corredor que puede guiarlo a través del proceso.
En este caso, el reequilibrio de la cartera es fundamental porque, mediante este proceso, puedes cambiar la ponderación de cada clase de activos. También permite a los inversores gestionar los riesgos. Puedes conseguir que cada clase de activo recupere su ponderación original utilizando esta estrategia. Esto también se aplica cuando la estrategia de inversión o la tolerancia al riesgo han cambiado, y es necesario un reajuste para lograr una nueva asignación de activos.
El Inconveniente del desequilibrio de la cartera
Una de las creencias más extendidas entre muchos inversores es que si una inversión ha obtenido buenos resultados en el último periodo, es probable que los siga obteniendo en el siguiente. Desgraciadamente, esta suposición no siempre es cierta, porque el rendimiento pasado no siempre es indicativo del rendimiento futuro. Aun así, hay inversores que siguen apostando fuerte por los anteriores triunfos y asignan más fondos a la cartera con la esperanza de obtener más ganancias. Esto acabará provocando un desequilibrio importante en la cartera que puede acarrear algunas consecuencias a largo plazo.
Cuando la cartera está desequilibrada, puedes estar perdiendo más activos en una inversión mientras ganas menos en otra. Debido a esta circunstancia, es vital devolver la cartera a su estado original con las modificaciones oportunas. Debes analizar el rendimiento de tus inversiones y ver qué áreas deben mejorarse o ajustarse. Esto requerirá supervisar tus inversiones diversificadas con regularidad. Pero siempre resultará más beneficioso que quedarte estancado y sin tener ni idea de los resultados de tus esfuerzos.
Reequilibrando tu cartera en sencillos pasos
La frecuencia con la que necesitas reequilibrar tu cartera depende de los costes de transacción, las preferencias personales y las implicaciones fiscales. También tendrías que considerar desde qué tipo de cuenta estás vendiendo y si las plusvalías o minusvalías están sujetas a un tipo impositivo a corto o largo plazo.
Por lo general, este proceso se realiza una vez al año. Pero cuando hay activos que no se han revalorizado en un año, puede considerarse razonable un periodo más largo. Tu estilo de vida como inversor también puede justificar cambios importantes en tu estrategia de asignación de activos. Independientemente de tus preferencias, las siguientes directrices son pasos fundamentales para el reequilibrio de la cartera:
Registra los costes totales
Tal vez hayas elaborado alguna vez una estrategia de distribución de activos perfecta para tus consideraciones y objetivos. Para asegurarte de que no quede obsoleta, tienes que actualizar el documento basándote en el registro del coste total de cada activo y de la cartera. Estas cifras te proporcionarán los datos históricos de tu cartera para que puedas compararlos con los valores actuales en una fecha futura.
Compara las cifras pertinentes
Con una periodicidad determinada, tienes que revisar el valor corriente de tu cartera y de cada clase de activos. Luego, tienes que calcular la ponderación de cada fondo en la cartera dividiendo el valor actual de cada clase de activos por el valor total actual de la cartera. Tienes que comparar esta cifra con las ponderaciones originales y comprobar si hay cambios significativos.
Haz los ajustes necesarios
Al analizar el rendimiento de tu estrategia de asignación de activos, puedes encontrar algunos cambios en la ponderación de las clases de activos que podrían afectar a tu cartera y exponer tus fondos al riesgo. El mejor enfoque, en este caso, es tomar el valor total actual de tu cartera y multiplicarlo por cada una de las ponderaciones que se asignaron originalmente a cada clase de activos. Las cifras resultantes serán las cantidades que deberán estar invertidas en cada clase de activos para lograr la asignación de activos original.
Cómo evitar impuestos al reequilibrar
Sí, puedes ahorrarte los impuestos al reequilibrar tu cartera si no vendes ninguna inversión. Esto es así porque vender activos significaría obtener beneficios que están sujetos al impuesto correspondiente. La regla general es que pagarás un impuesto equivalente al tramo de ingresos ordinarios si las inversiones se venden en el plazo de un año. Pasado este periodo, se aplica una regla diferente. Para evitar este gasto, tienes que comprar más activos pertenecientes a la misma clase de activos que esté infravalorada en ese momento.
¡Una última reflexión!
Reequilibrar tu cartera es vital para garantizar que tus estrategias de asignación de activos estén alineadas con las tendencias imperantes en el mercado. Esto garantizará que los riesgos se gestionen en consecuencia, y que tus esfuerzos se dirijan en última instancia hacia tus objetivos financieros. Seguro que esto te resultará más beneficioso mientras navegas hacia el éxito en el mercado de las criptomonedas.
