Directrices alineadas con normas internacionales y ley brasileña contra crímenes financieros – Foto: © Joédson Alves | Agência Brasil
La Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda publicó una portaría que instituyó nuevas regulaciones destinadas a combatir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas relacionadas con sitios de apuestas deportivas y juegos de casino online en Brasil. Esta portaría tiene como objetivo fortalecer la seguridad del sector, promover la transparencia y garantizar operaciones seguras. Las directrices están basadas en normas internacionales y siguen también la legislación brasileña.
Entre las obligaciones establecidas, los operadores deben implementar políticas internas robustas para la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo, incluyendo la proliferación de armas de destrucción masiva. Se exige que todas las transacciones sospechosas sean monitoreadas y reportadas inmediatamente al Consejo de Control de Actividades Financieras (Coaf). Además, deben realizar un análisis detallado de la capacidad financiera de los apostadores y verificar conexiones con personas políticamente expuestas.
Los operadores deben mantener registros detallados y transparentes de todas las transacciones, incluyendo información proporcionada por apostadores, empleados, socios y proveedores. Estos registros son vitales para asegurar la integridad y veracidad de las operaciones. La nueva norma también exige que los operadores identifiquen y clasifiquen el riesgo de sus clientes durante el proceso de registro, abarcando a todos los involucrados directamente en la operación de las apuestas de cuota fija.
Popularidad
El mercado brasileño de apuestas deportivas demostró un crecimiento notable en 2023, moviendo más de R$ 54 mil millones en apuestas online, según datos divulgados por la Folha de São Paulo, con base en información del Banco Central. Este volumen financiero resalta la creciente adhesión de los brasileños a sitios de juegos online, que se extendió significativamente a lo largo del año.
Además de las apuestas deportivas, los juegos de apuesta online han captado la atención del mercado. Entre ellos, las tragamonedas se destacan como la categoría más popular en casinos operativos en Brasil. Datos de KTO indican que casi el 90% de las rondas de apuesta en su casino son en juegos tragamonedas, destacando el Fortune Tiger, popularmente conocido como ‘juego del tigrillo’.
Según ENV Media, la promoción por influencers digitales fue esencial para la popularización de este juego en Brasil, atrayendo jugadores con promesas de altos rendimientos y siendo reforzada por la cultura brasileña de buscar nuevas tendencias y oportunidades de ganancias rápidas. La agencia, especializada en el sector, también señala que la popularidad y controversias asociadas al Fortune Tiger contribuyeron a la regulación de juegos de casino online, con el objetivo de proteger a los consumidores y asegurar operaciones justas y transparentes.
Regulación
La nueva portaría de la Secretaría de Premios y Apuestas del Ministerio de Hacienda forma parte de un conjunto más amplio de regulaciones promulgadas después de la sanción de una ley a finales de diciembre de 2023, que incluyó también la regulación de los casinos online. La ley también tiene como objetivo aumentar la recaudación fiscal, definiendo tasas específicas para premios y ingresos de las empresas.
Las empresas de apuestas de cuota fija en Brasil deben ajustarse a la nueva legislación hasta finales de 2024 para obtener autorización de la Secretaría de Premios y Apuestas. Las operaciones que no estén en conformidad después del 1 de enero de 2025 estarán sujetas a penalidades.
Para obtener autorización de operación en Brasil por cinco años, las empresas deben cumplir con criterios de habilitación jurídica, regularidad fiscal y laboral, idoneidad, así como cualificaciones económico-financieras y técnicas, con la adquisición de una concesión por R$ 30 millones. La secretaría dispone de 180 días para analizar las solicitudes. En régimen de transición, las empresas que soliciten autorización hasta el 20 de agosto recibirán respuesta aún este año.
Seguridad
La legislación brasileña reciente sobre apuestas online también restringe los pagos a Pix y tarjetas de débito para prevenir el lavado de dinero y el sobreendeudamiento. Estos métodos garantizan el uso de recursos ya disponibles en la cuenta del apostador, aumentando la rastreabilidad de las transacciones. La restricción al uso de medios como boletos busca minimizar riesgos de asociación con actividades criminales.
Investigaciones recientes de la Policía Federal indican que facciones criminales han utilizado apuestas deportivas para lavar dinero. Las organizaciones están involucradas en operaciones criminales en los estados de São Paulo, Río de Janeiro, Ceará, Mato Grosso do Sul y Rondônia, moviendo millones de reales y realizando actividades ilícitas, incluyendo homicidios y ataques a casas de apuestas.
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