La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés) solicitó a Cross River Bank, conocido por sus servicios a fintech y criptoempresas como Visa y Coinbase, que se «autocorrija» y aborde adecuadamente las debilidades en sus actividades de préstamo.
El 28 de abril, la FDIC hizo pública una orden de consentimiento ejecutada con Cross River Bank el 8 de marzo, alegando que el banco se involucró en prácticas bancarias «inseguras» o «poco saludables» con respecto al cumplimiento de las leyes y reglamentaciones crediticias justas aplicables en 2021. .
A pesar de aceptar la orden de consentimiento, Cross River aún tiene que admitir o negar las violaciones descubiertas en el informe de examen de 2021.
«La FDIC ha considerado el asunto y ha determinado, y el Banco no admite ni niega, que se ha involucrado en prácticas bancarias inseguras o insalubres relacionadas con su cumplimiento de las leyes y regulaciones de préstamos justos aplicables».
La orden establece que el banco debe tomar medidas de inmediato para aumentar su supervisión sobre «el sistema de controles internos, los sistemas de información, las prácticas de suscripción de créditos y los sistemas de auditoría interna relacionados con las leyes y reglamentos de protección al consumidor».
Cross River tiene la obligación de «autocorregir» de inmediato cualquier violación de las leyes de préstamos justos y de «abordar adecuadamente» las deficiencias y debilidades identificadas en sus actividades crediticias.
Al evaluar su estructura actual, Cross River debe crear procesos para evitar la recurrencia de estas violaciones en el futuro.
Además, el banco debe presentar un estudio e informe de recursos crediticios justos antes del 7 de mayo, realizado por un tercero independiente, que describa el tamaño del banco y los planes de crecimiento, así como la cantidad actual y anticipada de productos crediticios, en conjunto. con sus respectivos tomos.
El informe también debe detallar el número de decisiones tomadas en nombre del banco por terceros relacionadas con solicitudes, transacciones de crédito y la promoción de productos de crédito ofrecidos por Cross River Bank.
Justo un día antes de que se hiciera pública la orden de consentimiento, el director ejecutivo de Cross River, Gilles Gade, emitió un comunicado el 27 de abril sin mencionar las acusaciones de la FDIC.
Gades enfatizó que Cross River mantiene los «niveles más altos de cumplimiento», y señaló que el escrutinio regulatorio solo se volverá más difícil para los bancos que respaldan fintech luego del colapso de Silicon Valley Bank.
«Cross River es la más grande de estas instituciones bancarias y, como tal, tenemos inspectores regulatorios que revisan algunos elementos de nuestro negocio de manera continua», dijo Gades.
«Vemos nuestra capacidad de cumplimiento como una ventaja estratégica y estamos orgullosos de liderar nuestra industria para mantener los más altos niveles de cumplimiento, transparencia y responsabilidad», agregó.
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La orden se ejecutó con el banco solo unos días antes de que Circle, el emisor de la moneda estable detrás de USD Coin (USDC), se asociara con Cross River para los servicios bancarios el 13 de marzo.
Circle buscó la nueva asociación, luego del colapso de su proveedor anterior, Silicon Valley Bank.
Revista:Monedas inestables: se avecinan desvinculaciones, corridas bancarias y otros riesgos
Historia original publicada en Cointelegraph
