Invertir en moneda extranjera puede ser una excelente manera de diversificar su cartera. El trading de divisas, o forex para abreviar, es un poco más complejo que negociar acciones o fondos mutuos, o reforzar su estrategia de inversión con bonos.
Sin embargo, aprender los conceptos básicos puede brindarle una base sólida sobre la cual construir si esta es una clase de activos que le interesa explorar. Esta guía lo guía a través de todo lo que necesita saber para comenzar a invertir en divisas. Si tiene preguntas sobre divisas u otros tipos de inversión, un asesor financiero puede ayudarlo.
¿Qué es invertir en moneda extranjera?
Invertir en divisas implica comprar la divisa de un país y vender la de otro. Esto se hace a través del mercado de divisas o “forex”.
El trading de divisas siempre ocurre en pares. Para que una transacción se complete, una moneda debe cambiarse por otra. Por ejemplo, puede comprar dólares estadounidenses y vender libras esterlinas o viceversa. Si bien técnicamente podría cambiar cualquier moneda extranjera que se negocie en el mercado de cambio por otra, es más común comerciar utilizando emparejamientos preestablecidos.
Así es como se agrupan típicamente las monedas extranjeras:
- Pares principales: este grupo incluye las divisas que se negocian con más frecuencia. Normalmente se incluyen el dólar estadounidense (USD), el euro (EUR), el yen japonés (JPY) y la libra esterlina (GBP).
- Pares menores: este grupo también incluye muchas de las divisas que se negocian con frecuencia en la categoría de pares principales, con la exclusión del USD.
- Exóticos: aquí, normalmente tendrá emparejamientos de una moneda muy negociada contra una moneda poco negociada. Por ejemplo, el USD puede combinarse con el dólar de Hong Kong (HKD) o el dólar de Singapur (SGD).
- Emparejamientos regionales: en esta categoría, las monedas se emparejan según la región. Por lo tanto, es posible que vea monedas asiáticas o europeas de la misma región geográfica intercambiadas entre sí.
Por qué invertir en divisas
El Forex intenta capitalizar las fluctuaciones en los valores de las divisas. Es similar al trading de acciones. Desea que la moneda que compra aumente de valor para poder venderla con una ganancia. Su beneficio está vinculado al tipo de cambio de la moneda, que es la relación entre el valor de una moneda y el de otra. Puede establecer alertas Forex que le avisen de la evolución de sus inversiones.
Al mirar los emparejamientos, es posible que desee considerar cómo se ordenan. Por ejemplo, en un par USD/GBP, USD es la moneda base mientras que GBP es la moneda de cotización. El tipo de cambio se usa para calcular cuánto tendría que pagar en la moneda de cotización para comprar la moneda base. Cada vez que compra un par de divisas, está comprando la divisa base y vendiendo la divisa cotizada.
La mecánica de invertir en divisas
Las acciones y los fondos mutuos se negocian en una bolsa centralizada, como el Nasdaq o la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE). Con Forex no es así. En cambio, se negocia a través del mercado de divisas, que es administrado por bancos y otras instituciones financieras. Todas las operaciones se realizan electrónicamente y se pueden realizar las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
El trading de divisas se puede hacer a través de un bróker Forex. Hay tres formas de operar con divisas:
- Operaciones al contado: en este tipo de operaciones, los pares de divisas se intercambian cuando se liquida la operación. Esto es esencialmente trading instantáneo y el precio al contado representa el precio al que se puede comprar o vender una divisa.
- Operaciones a plazo: cuando opera con divisas a plazo, acepta comprar o vender divisas a un precio fijo en una fecha determinada en el futuro. El precio al contado se liquidará y estará aislado de la volatilidad cuando sea el momento de operar.
- Negociación de futuros: la negociación de futuros es similar a la negociación a plazo, con una diferencia clave. En un futuro contrato comercial, estás legalmente obligado a realizar la transacción. El precio del contrato se basa en el tipo de cambio de las monedas involucradas.
Una vez que haya decidido cómo hacer trading, determina si comprar o vender. El tipo de cambio puede influir en esa decisión. Si está comprando un par, espera que la moneda base aumente de valor. Si está vendiendo un par, está vendiendo la divisa base y comprando la divisa cotizada. También espera que el valor de la moneda base baje para poder volver a comprarla a un precio más barato. Puedes establecer un calendario Forex para tomar decisiones en momentos precisos para que sean más favorables a tus inversiones.
Oferta y pregunta
Hay otros dos términos de compraventa de divisas que todo inversor debería conocer: oferta y demanda. La oferta es el precio al que un corredor le comprará un par de divisas extranjeras. La demanda es el precio de venta de un corredor para una moneda en particular. La diferencia entre los dos precios es el diferencial. Saber lo que significan estos términos puede ayudarlo a leer las cotizaciones de divisas y comprender el precio de una operación.
Pros y contras de operar en Forex
Invertir en divisas puede ofrecer varias ventajas:
- Conveniencia y accesibilidad: Las bolsas de valores operan en horarios establecidos. Si bien puede operar antes o después del mercado, no es 24/7. Las operaciones de cambio, por otro lado, se pueden realizar en cualquier momento del día o de la noche.
- Diversificación: la diversificación de su cartera puede ayudar a administrar el riesgo. La moneda extranjera es una clase de activo alternativa a la combinación tradicional de acciones, bonos y fondos mutuos.
- Costes más bajos: a diferencia del trading de acciones, puede haber menos comisiones asociadas con el trading de divisas extranjeras. Eso le permite aferrarse a más de sus devoluciones.
Hay un inconveniente principal de invertir en divisas:
- Volatilidad potencial: si bien el trading de divisas puede ser lucrativo, puede haber más altibajos que el mercado de valores. Eso podría crear una curva de aprendizaje empinada para los principiantes. Los riesgos también pueden ser mayores en comparación con otras estrategias de inversión, por lo que es importante evaluar cuidadosamente su tolerancia al riesgo antes de lanzarse. Le recomendamos que antes de invertir, haga un seguimiento de las noticias Forex para aprender sobre el trading y así evitar poner en riesgo su patrimonio.
Conclusión
Invertir en divisas puede ser un territorio nuevo y es importante comprender los entresijos de cómo funciona. También es útil tener cierta perspectiva sobre cómo las divisas extranjeras pueden verse afectadas por los movimientos en el mercado de valores en general, las preocupaciones geopolíticas y el clima económico en los países en los que está interesado en invertir. Cuanto más sepa, mejor para tomar decisiones informadas.
